En matière de patrimoine, il n’y a pas de seconde chance : un mauvais choix fiscal, une structuration hasardeuse ou une transmission mal préparée peuvent coûter très cher, tant sur le plan financier que familial. C’est précisément pour éviter ces écueils que des dirigeants et des particuliers fortunés en région parisienne s’appuient sur l’expérience de petrovic zoran, consultant financier senior et spécialiste en gestion de patrimoine, planification financière, structuration d’investissements et optimisation fiscale.
Avec plus de 30 ans passés dans la banque, la gestion d’actifs et le conseil indépendant, Zoran Petrovic accompagne aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients en Île‑de‑France. Son objectif : transformer des situations financières complexes en stratégies claires, performantes et durables.
Un parcours solide au cœur de la banque et de la gestion d’actifs
L’une des grandes forces de Zoran Petrovic réside dans la richesse de son parcours. Il connaît intimement les rouages des banques, des sociétés de gestion et du conseil indépendant, ce qui lui permet de défendre au mieux les intérêts de ses clients.
Des débuts chez Credit Suisse : la rigueur de l’analyse financière
Entre 1993 et 1998, en tant que gestionnaire de portefeuille junior et analyste chez Credit Suisse (France) à Paris, Zoran Petrovic se forme aux fondamentaux :
- Suivi de la performance des placements clients
- Analyse financière et préparation de rapports d’activité
- Accompagnement des équipes commerciales dans la compréhension des marchés
Ces premières années forgent une approche méthodique : chaque décision d’investissement doit être argumentée, chiffrée et alignée sur les objectifs du client.
AXA Investment Managers : la vision des marchés mondiaux
De 1998 à 2003, Zoran Petrovic devient analyste financier senior chez AXA Investment Managers à Paris La Défense. Il y renforce sa maîtrise des marchés :
- Analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations
- Suivi des marchés financiers européens et mondiaux
- Recommandations d’investissement pour des clients institutionnels
- Contribution à la stratégie d’allocation d’actifs, notamment sur les secteurs financier et immobilier
Cette expérience lui donne une vision globale des cycles économiques, des risques de marché et des leviers de performance à long terme.
BNP Paribas Fortis : pilotage d’un portefeuille de plus de 300 millions d’euros
Entre 2003 et 2010, en tant que responsable portefeuille – gestion de patrimoine chez BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île‑de‑France, Zoran Petrovic passe à la gestion active de grande envergure :
- Gestion de plus de 300 millions d’euros d’actifs
- Construction et suivi de portefeuilles diversifiés
- Analyse et sélection de fonds de placement adaptés à chaque profil
- Conseil stratégique pour des clients institutionnels et des particuliers fortunés
- Participation à la formation continue des équipes commerciales
Il affine à cette période sa capacité à articuler des solutions performantes tout en vulgarisant des sujets complexes pour ses clients comme pour les équipes internes.
Société Générale : direction d’un département de gestion patrimoniale
De 2010 à 2019, Zoran Petrovic prend une dimension managériale forte en devenant directeur du département Gestion Patrimoniale à la Société Générale (Puteaux). Il y pilote :
- Une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine
- Un encours global de plus de 500 millions d’euros
- Le développement commercial et l’acquisition de nouveaux clients très fortunés (VHNW)
- La mise en place de stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque
- La conformité réglementaire du département
Cette fonction lui apporte une vision à 360° : performance des portefeuilles, exigences réglementaires, qualité de conseil, management d’équipes et satisfaction clients sur le long terme.
Depuis 2019 : un consultant financier indépendant au service de vos intérêts
En 2019, fort de ce parcours complet, Zoran Petrovic choisit d’exercer en libéral en région parisienne. Il accompagne désormais directement ses clients, en toute indépendance, sur des problématiques patrimoniales et financières souvent très complexes :
- Conseil en gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
- Structuration d’investissements immobiliers et financiers
- Optimisation fiscale et stratégie de succession
- Accompagnement de dirigeants d’entreprise dans la gestion de leurs actifs
- Suivi d’un portefeuille de plus de 150 clients en Île‑de‑France
Passer du monde bancaire au conseil indépendant lui permet de se concentrer sur une seule priorité : les intérêts de ses clients.
Les grands axes d’expertise de Zoran Petrovic
Au fil de sa carrière, Zoran Petrovic a développé une expertise pointue sur quatre piliers essentiels pour les dirigeants et les particuliers fortunés.
1. Gestion de patrimoine : une vision globale, pas des produits isolés
La gestion de patrimoine ne se réduit pas à choisir un placement. Elle consiste à orchestrer l’ensemble de vos actifs pour servir vos projets de vie. Zoran Petrovic aborde chaque situation dans sa globalité :
- Patrimoine financier (portefeuilles, contrats, liquidités)
- Patrimoine immobilier (résidence principale, locatif, immobilier d’entreprise)
- Patrimoine professionnel (parts de société, holding, trésorerie d’entreprise)
- Situation familiale (mariage, enfants, recomposition familiale, héritiers)
- Contraintes fiscales actuelles et à venir
L’objectif est de bâtir une architecture patrimoniale cohérente, lisible et évolutive, plutôt qu’un empilement de décisions prises au fil de l’eau.
2. Planification financière : transformer vos objectifs en trajectoire chiffrée
Que vous soyez dirigeant, cadre dirigeant ou particulier fortuné, votre situation comporte des enjeux concrets :
- Préparer la retraite tout en optimisant sa fiscalité actuelle
- Financer les études des enfants ou petits‑enfants
- Anticiper la cession d’une entreprise ou d’un cabinet
- Sécuriser le niveau de vie du conjoint ou de la famille
La planification financière vise à répondre à ces questions par des scénarios chiffrés : combien investir, dans quels supports, avec quel niveau de risque, et sur quelle durée pour atteindre vos objectifs.
Grâce à son expérience dans la gestion d’encours importants, Zoran Petrovic sait concilier prudence, performance et flexibilité afin que votre stratégie financière reste adaptée dans le temps.
3. Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Une même somme investie peut générer des résultats très différents selon la façon dont elle est structurée : enveloppe fiscale, niveau de risque, durée, mode de détention, etc. C’est tout l’enjeu du travail de structuration mené par Zoran Petrovic :
- Choix des véhicules d’investissement appropriés (supports financiers, détention directe ou via une structure, diversification)
- Articulation entre immobilier et financier en fonction de votre profil et de vos besoins de liquidité
- Prise en compte des dimensions familiales et successorales dès la mise en place des investissements
Son expérience combinée des marchés financiers et de l’immobilier lui permet de proposer des architectures diversifiées, calibrées sur votre tolérance au risque et vos horizons de temps.
4. Optimisation fiscale et stratégie de succession
Pour un dirigeant ou un particulier fortuné, la fiscalité n’est pas un détail, mais un paramètre majeur de la performance globale. Mal anticipée, elle peut réduire significativement le capital transmis ou le revenu net disponible.
Zoran Petrovic accompagne ses clients sur :
- L’optimisation des revenus (salaires, dividendes, loyers, revenus du patrimoine) dans le respect du cadre légal en vigueur
- La préparation de la succession : répartition entre héritiers, anticipation des droits, sécurisation du conjoint survivant
- La réflexion sur les donations, les démembrements et la transmission progressive du patrimoine
L’objectif n’est pas de chercher des montages hasardeux, mais de mettre la loi à votre service en exploitant pleinement les dispositifs existants, dans un cadre sécurisé et pérenne.
Un accompagnement pensé pour les dirigeants et les particuliers fortunés
Les besoins d’un dirigeant d’entreprise ou d’un particulier fortuné sont très différents de ceux d’un épargnant classique. Ils exigent un accompagnement sur mesure, que Zoran Petrovic a l’habitude de délivrer.
Compréhension fine des enjeux des dirigeants
Les dirigeants qu’il accompagne en région parisienne partagent souvent des problématiques communes :
- Forte concentration du patrimoine sur l’entreprise ou un secteur d’activité
- Temps limité pour gérer leurs affaires personnelles
- Allers‑retours fréquents entre patrimoine privé et professionnel
- Nécessité de préparer une cession, une retraite ou une transmission d’entreprise
Grâce à ses années de collaboration avec des profils comparables, Zoran Petrovic sait traduire ces contraintes en plan d’action concret et priorisé, afin de soulager la charge mentale du dirigeant et de sécuriser progressivement son patrimoine.
Un suivi personnalisé et durable
Un des atouts majeurs de son exercice libéral est la possibilité de proposer un véritable suivi dans la durée :
- Entretiens réguliers pour mettre à jour votre situation et vos objectifs
- Adaptation des stratégies en fonction des évolutions personnelles, professionnelles ou réglementaires
- Pilotage et rééquilibrage des portefeuilles si nécessaire
Au fil du temps, cette approche permet de construire une relation de confiance, fondée sur la transparence et la compréhension mutuelle de vos priorités.
Quelques exemples de problématiques sur lesquelles Zoran Petrovic intervient
Sans entrer dans le détail de dossiers confidentiels, voici quelques types de situations pour lesquelles l’expertise de Zoran Petrovic se révèle particulièrement utile.
- Dirigeant approchant de la cession de son entreprise: structuration en amont de la sortie, anticipation des conséquences fiscales, réflexion sur la répartition du produit de cession entre investissement, protection du conjoint et transmission.
- Cadre dirigeant avec forte capacité d’épargne mais peu de temps: mise en place d’une stratégie globale pour transformer une épargne dormante en patrimoine organisé, diversifié et adapté aux projets de vie.
- Famille souhaitant préparer la succession: accompagnement dans la structuration du patrimoine familial pour limiter les frottements fiscaux, protéger les proches et préserver la cohésion entre héritiers.
Dans chaque cas, le point commun est le même : partir d’une situation souvent complexe et morcelée pour construire un schéma clair, argumenté et pilotable dans la durée.
Les bénéfices concrets d’un accompagnement avec Zoran Petrovic
Travailler avec un consultant financier senior comme Zoran Petrovic, c’est rechercher bien plus qu’un simple conseil ponctuel.
1. Gagner en clarté et en sérénité
Vous disposez d’une vision structurée de votre patrimoine, de vos flux et de vos perspectives. Vous savez pourquoi telle décision est prise, ce qu’elle vise à atteindre, et dans quel horizon de temps.
2. S’appuyer sur plus de 30 ans d’expérience
Son parcours au sein de grandes institutions (banques, sociétés de gestion, conseil indépendant) lui permet de :
- Comprendre de l’intérieur les logiques des produits financiers et des établissements
- Identifier rapidement les points de vigilance et les marges de manœuvre
- Vous proposer des stratégies alignées sur vos intérêts, et non sur ceux d’un réseau ou d’un produit
3. Optimiser la performance globale, pas seulement un placement
L’approche de Zoran Petrovic est résolument globale: il ne s’agit pas de « faire un bon coup » sur un produit, mais d’optimiser la trajectoire d’ensemble de votre patrimoine, en intégrant risque, fiscalité, liquidité et transmission.
4. Bénéficier d’un interlocuteur unique et impliqué
En tant que consultant indépendant, Zoran Petrovic reste votre interlocuteur direct. Il connaît votre dossier, votre histoire et vos priorités, ce qui lui permet de :
- Réagir rapidement en cas de changement important dans votre vie ou votre activité
- Adapter les solutions sans repartir de zéro à chaque fois
- Construire une relation de confiance durable, essentielle pour aborder des sujets aussi sensibles que la succession ou l’organisation du patrimoine familial
Un positionnement clair : exigence, pédagogie, indépendance
Au‑delà de son parcours et de ses compétences techniques, trois principes guident la manière de travailler de Zoran Petrovic.
Exigence
Un patrimoine important mérite une gestion rigoureuse. Les analyses sont fondées sur des données chiffrées, une connaissance fine des marchés et une attention constante au cadre réglementaire.
Pédagogie
Zoran Petrovic accorde une place centrale à la compréhension de ses recommandations par ses clients. Il prend le temps d’expliquer les options, les risques et les avantages, pour que chaque décision soit prise en toute connaissance de cause.
Indépendance
En tant que consultant financier exerçant en libéral, son intérêt est pleinement aligné sur le vôtre : bâtir une relation de long terme fondée sur la qualité du conseil, la performance globale de vos solutions et votre satisfaction.
En résumé : pour qui l’expertise de Zoran Petrovic est‑elle particulièrement adaptée ?
L’accompagnement de Zoran Petrovic s’adresse en priorité :
- Aux dirigeants d’entreprise qui souhaitent sécuriser et diversifier un patrimoine souvent très lié à leur activité professionnelle.
- Aux particuliers fortunés qui recherchent une structuration patrimoniale sur mesure, une optimisation fiscale maîtrisée et une préparation sereine de leur succession.
- Aux familles confrontées à des enjeux de transmission complexes (recomposition familiale, enfants d’âges différents, patrimoine immobilier et financier significatif).
Dans tous les cas, le fil conducteur reste le même : mettre plus de 30 ans d’expérience financière au service de la protection, du développement et de la transmission de votre patrimoine, dans un cadre clair, sécurisé et pérenne.
Si vous vous reconnaissez dans ces profils, l’expertise de Zoran Petrovic peut devenir un véritable atout stratégique pour votre avenir patrimonial et celui de vos proches.
